751 Кб, 1920x1080Кладу 2-4 тысячи рублей каждые 2-3 дня через банкоматы на свой счёт в банке. Потом через несколько минут, бывает и часов, перевожу с этого счета на накопительный счет того же банка. Вопрос, могут ли заблокировать счёт по 115-ФЗ? Стоит ли чего-нибудь опасаться? Стоит ли бояться за деньги, которые коплю.?
>>3745 (OP)
до лепешки в месяц при отсутствии трудоустройства ничего не грозит
выше лепешки в месяц уже подпадаешь под запрос банку от фнса
до лепешки в месяц при отсутствии трудоустройства ничего не грозит
выше лепешки в месяц уже подпадаешь под запрос банку от фнса
>>3749
Это значит при обороте в лям ты подпадаешь под ФНС.
А при каких суммах ты можешь попасть сперва под блок самого банка? Если он считает операцию сомнительной? Сомнительны ли операции, который написал оп в треде?
Это значит при обороте в лям ты подпадаешь под ФНС.
А при каких суммах ты можешь попасть сперва под блок самого банка? Если он считает операцию сомнительной? Сомнительны ли операции, который написал оп в треде?
>>3745 (OP)
Это копьё, чел. Никуда ты не попадёшь, особенно с чистыми деньгами
Это копьё, чел. Никуда ты не попадёшь, особенно с чистыми деньгами
>>3745 (OP)
Забей просто. У меня лет пять оборот по счету ~500к в месяц абсолютно черного нала и 50к подтвержденного дохода. Всем похуй на эти копейки.
Банк заблочит при платеже от 600к только. Если ты тупо вносишь бабки через банкомат, - они для банка чистые.
Забей просто. У меня лет пять оборот по счету ~500к в месяц абсолютно черного нала и 50к подтвержденного дохода. Всем похуй на эти копейки.
Банк заблочит при платеже от 600к только. Если ты тупо вносишь бабки через банкомат, - они для банка чистые.
>>3759
Почему 600к? Повысили же порог.
Порог контроля за финансовыми сделками повышен с 600 тысяч до миллиона рублей
https://www.interfax.ru/business/852183
>Банк заблочит при платеже от 600к только
Почему 600к? Повысили же порог.
Порог контроля за финансовыми сделками повышен с 600 тысяч до миллиона рублей
https://www.interfax.ru/business/852183
>>3757
Что имеешь подразумеваешь под этой фразой "это копьё"? Хочешь сказать, никоим образом это не подпадает под сомнения?
Что имеешь подразумеваешь под этой фразой "это копьё"? Хочешь сказать, никоим образом это не подпадает под сомнения?
>>3759
Ну смотри, это же может зависеть от региона проживания, в каком городе.
Ды в ДС живешь? Там такие суммы обычно и вправду мизерные
Ну смотри, это же может зависеть от региона проживания, в каком городе.
Ды в ДС живешь? Там такие суммы обычно и вправду мизерные
>>3763
Уже не с 600к, а с миллиона будут блокать/интересоваться операцией?
Уже не с 600к, а с миллиона будут блокать/интересоваться операцией?
>>3759
Как определить безграмотного петуха из интернета, очень просто, он выдает себя по фразе "600к". Не в курсе, что такое банковский антифрод, не в курсе что такое контрагенты, про "Знай своего клиента", он вообще не слышал никогда. Ещё петух не знает про серые и красные блоки. А самое главное, петух не двупляет, что блок по 115 - это совокупность факторов. Скорее всего, петух - просто пиздабол интернетный.
https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
>Банк заблочит при платеже от 600к только.
Как определить безграмотного петуха из интернета, очень просто, он выдает себя по фразе "600к". Не в курсе, что такое банковский антифрод, не в курсе что такое контрагенты, про "Знай своего клиента", он вообще не слышал никогда. Ещё петух не знает про серые и красные блоки. А самое главное, петух не двупляет, что блок по 115 - это совокупность факторов. Скорее всего, петух - просто пиздабол интернетный.
https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf
>>3788
Слушай, а что скажешь насчет того, что написал ОП в треде? Могут ли заблокать/попросить документы если он так делает? (Кладет на счет через банкомат по 2-4к каждые 2-3 дня и переводит в накопительный)
Слушай, а что скажешь насчет того, что написал ОП в треде? Могут ли заблокать/попросить документы если он так делает? (Кладет на счет через банкомат по 2-4к каждые 2-3 дня и переводит в накопительный)
>>3802
Слушай, ну он же скинул тебе методичку, ты можешь её самостоятельно натянуть на кейса ОПа?
Слушай, ну он же скинул тебе методичку, ты можешь её самостоятельно натянуть на кейса ОПа?
>>3802
115 в его случае, это когда деньги выводятся дальше со счета - физикам, форекс, букмекерка, крипта. Всё же написано в рекомендациях выше и примерные суммы, и кол-во операций с остатками.
Если они кладутся на срочный вклад либо по счету идёт хоз. деятельность (покупки в магазине, оплата услуг), то никаких проблем не должно быть.
Если банк посчитает такие скрипты сомнительными и окажется что ты мутный пассажир, просто показываешь откуда приход. Если серый нал, можно попросить работодателя оформить договор ГПХ задним числом. Банки сейчас не любят ни серые бабки, ни дропов, ни тем более всякую нелегальную хуйню.
115 в его случае, это когда деньги выводятся дальше со счета - физикам, форекс, букмекерка, крипта. Всё же написано в рекомендациях выше и примерные суммы, и кол-во операций с остатками.
Если они кладутся на срочный вклад либо по счету идёт хоз. деятельность (покупки в магазине, оплата услуг), то никаких проблем не должно быть.
Если банк посчитает такие скрипты сомнительными и окажется что ты мутный пассажир, просто показываешь откуда приход. Если серый нал, можно попросить работодателя оформить договор ГПХ задним числом. Банки сейчас не любят ни серые бабки, ни дропов, ни тем более всякую нелегальную хуйню.
>>3754
сам банк не заинтересован в блоке - по 115 блокируют по запросу фнс - не по инициативе банков
под фнс можешь попасть если налогов нихуя с тебя по Инну не идет ндфлских или прочих доходных и при этом ты больше чем на лям счет депозит в месяц делаешь
сам банк не заинтересован в блоке - по 115 блокируют по запросу фнс - не по инициативе банков
под фнс можешь попасть если налогов нихуя с тебя по Инну не идет ндфлских или прочих доходных и при этом ты больше чем на лям счет депозит в месяц делаешь
>>3836
Это поле ЦБ и Росфинмониторинга, а не ФНС. И банк сам блокирует по 115. Нахуй вы пишите, если даже базы не знаете.
>по 115 блокируют по запросу фнс - не по инициативе банков
Это поле ЦБ и Росфинмониторинга, а не ФНС. И банк сам блокирует по 115. Нахуй вы пишите, если даже базы не знаете.
>>3839
База в том что у нас нет полей определенных где орудует строго ЦБ и точка, пора бы и знать, а не продвигать радужные и идеалистические представления О.
База в том что у нас нет полей определенных где орудует строго ЦБ и точка, пора бы и знать, а не продвигать радужные и идеалистические представления О.
>>3844
Каких полей? Вы хуйню про налоги с 115 в тред физику пишите, алло блять. Физиков не ебут по ЗСК и ФНС за их доходами не следит, а банки их налоговую нагрузку не мониторят. В ФНС отправят, если будут строгие основания полагать что бабки чёрные, там и в МВД запрос уйдет. Еще Росфинмониторинг может отправить в ФНС, если увидит, что идёт уклонение, но это не приход бабла и хуяк блок - https://www.nalog.gov.ru/html/sites/www.new.nalog.ru/docs/about_fts/docs/rosfinmonitorin040518.pdf
Банки тебя ебут чтобы не лишится лицензии, как это было с киви. Киви даже свой рекомендации в ЛК делали на основе МР-16, фронт который показывал сколько ты перевод сделал за день и какие суммы.
Каких полей? Вы хуйню про налоги с 115 в тред физику пишите, алло блять. Физиков не ебут по ЗСК и ФНС за их доходами не следит, а банки их налоговую нагрузку не мониторят. В ФНС отправят, если будут строгие основания полагать что бабки чёрные, там и в МВД запрос уйдет. Еще Росфинмониторинг может отправить в ФНС, если увидит, что идёт уклонение, но это не приход бабла и хуяк блок - https://www.nalog.gov.ru/html/sites/www.new.nalog.ru/docs/about_fts/docs/rosfinmonitorin040518.pdf
Банки тебя ебут чтобы не лишится лицензии, как это было с киви. Киви даже свой рекомендации в ЛК делали на основе МР-16, фронт который показывал сколько ты перевод сделал за день и какие суммы.
>>3850
Ты же сам про поля какие-то написал, где зоны влияния четко разграничены и никто друг в другу не сует нос, я отметил что это не так - не более
Ты же сам про поля какие-то написал, где зоны влияния четко разграничены и никто друг в другу не сует нос, я отметил что это не так - не более
>>3855
Ты научись писать осмысленно, потом начни с чтения 115 ФЗ.
Боже, школьник, все ведомства взаимодействуют с друг другом. Я писал про физ.лиц и ИП с юриками. Не отвлекай меня больше, своими глупостями. Что ты там, нахуй, отметил...
Ты научись писать осмысленно, потом начни с чтения 115 ФЗ.
>Ты же сам про поля какие-то написал, где зоны влияния четко разграничены и никто друг в другу не сует нос, я отметил что это не так - не более
Боже, школьник, все ведомства взаимодействуют с друг другом. Я писал про физ.лиц и ИП с юриками. Не отвлекай меня больше, своими глупостями. Что ты там, нахуй, отметил...
>>3859
Взялся отвечать - отвечай и не ной. Отвлекают его на двачах......кадр.....сначала написал что есть поля с границами и что фнс не закрывает физикам счета, а лично банки - пишу закрывает - отвечает все ведомства взаимодействуют - Джениуз! лол
Взялся отвечать - отвечай и не ной. Отвлекают его на двачах......кадр.....сначала написал что есть поля с границами и что фнс не закрывает физикам счета, а лично банки - пишу закрывает - отвечает все ведомства взаимодействуют - Джениуз! лол
>>3861
Так какой-то сказочный долбоёб. Либо унылая зелень тупостью.
ОП спросил конкретно: "не ебнут ли мне ДБО, если вносить копейки периодически".
Приходит тело и пишет: "нет, тебя ебнет банк по запросу ФНС, но от 1 млн в месяц" только довен не в курсе, что это будет незаконная предпринимательская деятельность, а не 115. И банк сам отправит запрос в Росфин, а те в ФНС
Контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций отвечает ЦБ РФ, долбоёб. И она выдает методические рекомендации, на основе которых и пишут скрипты антифрода для блока перед отправлением кейса оператору. И взаимодействует с другими гос. структурами, если это необходимо. И банк сам может тебе ограничить транзакцию или ДБО, ебло утиное.
Из свежего - https://vc.ru/u/3102665-alexey/1098494-pochemu-sber-ne-klientoorientirovannyy-bank-i-kak-oni-uderzhivayut-moi-dengi-u-sebya-i-ne-hotyat-otdavat
Так какой-то сказочный долбоёб. Либо унылая зелень тупостью.
ОП спросил конкретно: "не ебнут ли мне ДБО, если вносить копейки периодически".
Приходит тело и пишет: "нет, тебя ебнет банк по запросу ФНС, но от 1 млн в месяц" только довен не в курсе, что это будет незаконная предпринимательская деятельность, а не 115. И банк сам отправит запрос в Росфин, а те в ФНС
>сначала написал что есть поля с границами
Контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций отвечает ЦБ РФ, долбоёб. И она выдает методические рекомендации, на основе которых и пишут скрипты антифрода для блока перед отправлением кейса оператору. И взаимодействует с другими гос. структурами, если это необходимо. И банк сам может тебе ограничить транзакцию или ДБО, ебло утиное.
Из свежего - https://vc.ru/u/3102665-alexey/1098494-pochemu-sber-ne-klientoorientirovannyy-bank-i-kak-oni-uderzhivayut-moi-dengi-u-sebya-i-ne-hotyat-otdavat
>>3771
Именно
Именно
16 Кб, 350x374>>3919
А, так ты шизойд. Сразу бы сказал. Катюхе только вот похуй на это -https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/572890/
>лечи это бабулькам Лягалист хуев
А, так ты шизойд. Сразу бы сказал. Катюхе только вот похуй на это -https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/572890/
>>3925
тебе кто-то тут доказывает что счета не блокируют? ты на таблетках чтоль, пацан? я говорю нет никаких зон ответственности бля, точка. что там в юридических шарагах вам говорят примерно понятно. так и понятно что к реальной практике это не имеет отношения
тебе кто-то тут доказывает что счета не блокируют? ты на таблетках чтоль, пацан? я говорю нет никаких зон ответственности бля, точка. что там в юридических шарагах вам говорят примерно понятно. так и понятно что к реальной практике это не имеет отношения
689 Кб, 500x375>>3954
Да похуй что у тебя в голове, еблан императивный. Таких ебанутных давно на дваче не встречал.
>я говорю нет никаких зон ответственности бля, точка
>я говорю
>к реальной практике
Да похуй что у тебя в голове, еблан императивный. Таких ебанутных давно на дваче не встречал.
>>3808
Надо создавать безбанковскую систему.
Чтобы банки обанкротились, а оставшиеся не были борзыми и умоляли так: "ну пожалуйста воспользуйтесь нашей услугой, мы не будем ставить условий, только возьмём себе процент за услугу и всё".
Вообще если подумать, то безбанковскую систему несложно реализовать. Через какие-нибудь мелкие частные фирмы-гаранты, микро-фонды и т.д.
>Банки сейчас не любят ни серые бабки, ни дропов, ни тем более всякую нелегальную
Надо создавать безбанковскую систему.
Чтобы банки обанкротились, а оставшиеся не были борзыми и умоляли так: "ну пожалуйста воспользуйтесь нашей услугой, мы не будем ставить условий, только возьмём себе процент за услугу и всё".
Вообще если подумать, то безбанковскую систему несложно реализовать. Через какие-нибудь мелкие частные фирмы-гаранты, микро-фонды и т.д.
>>3955
как же хорошо что не все по бумажкам на практике работает
и не по мнению чатбота кате с рекламного сайта
как же хорошо что не все по бумажкам на практике работает
и не по мнению чатбота кате с рекламного сайта
>>4002
Долбоёб, тебе два кейса с практикой уже дали, ты всё на своей волне. Всё банки РФ работают по рекомендациям (регулированию) ЦБ РФ на практике, один ты, еблан зелёный, видимо в другой стране обитаешь.
>>3975
Всё намного проще, делается CBDC и отказ от наличности. Банк не резервирует твои деньги частично, создавая кредиты и депозиты, а является обычным посредником по проведению инвойс операций. Кредиты выдаются через спец. инвестиционные счета, где частному лицу пожелавшему прокредитовать кого-то будут указаны все риски, как в краудлендинге.
>на практике
Долбоёб, тебе два кейса с практикой уже дали, ты всё на своей волне. Всё банки РФ работают по рекомендациям (регулированию) ЦБ РФ на практике, один ты, еблан зелёный, видимо в другой стране обитаешь.
>>3975
>Надо создавать безбанковскую систему.
>Через какие-нибудь мелкие частные фирмы-гаранты, микро-фонды и т.д.
Всё намного проще, делается CBDC и отказ от наличности. Банк не резервирует твои деньги частично, создавая кредиты и депозиты, а является обычным посредником по проведению инвойс операций. Кредиты выдаются через спец. инвестиционные счета, где частному лицу пожелавшему прокредитовать кого-то будут указаны все риски, как в краудлендинге.
>>4035
Тебя долбоёба, не знающего законы и неспособного в аргументацию, встретили, ага. Дальше буду тебя репортить хуесоса жирного, чтобы тебя въебали в подсети уже.
Тебя долбоёба, не знающего законы и неспособного в аргументацию, встретили, ага. Дальше буду тебя репортить хуесоса жирного, чтобы тебя въебали в подсети уже.
>>4038
Молодец какой, ну хотя бы цель нашел в жизни - всяко лучше чем выдавать фантазии кати чатбота за банковскую практику
>Дальше буду тебя репортить хуесоса жирного
Молодец какой, ну хотя бы цель нашел в жизни - всяко лучше чем выдавать фантазии кати чатбота за банковскую практику
>>3975
Придурок, банки это делают из-за давления государства в лице ЦБ.
Придурок, банки это делают из-за давления государства в лице ЦБ.
>>3745 (OP)
Нет.
Нет.
Нет.
Положить наличку на счет - адекватная операция для банка. Частота и сумма роли не играют. Вопрос только что ты будешь делать с положенной суммой после. Если снимать обратно - никаких проблем. А вот любые валютные переводы и рублевые переводы третьим лицам (не родственникам) в крупных суммах - это пиздец как повышает шансы на вопросики от банка.
Это вообще хуйня, на переводы в одном банке всем похуй.
Как снизить бан по 115-ФЗ до нуля - просто делать покупки картой. Чем больше тратишь, тем лучше. Банк зарабатывает на процентах при использовании банковской карты. Если банк на тебе не зарабатывает каким-либо образом, вероятность бана по 115-ФЗ выше.
Самый идеальный клиент для банка - тот, который заносит собственные деньги в банк и тратит их все в магазине безналичной оплатой. У такого человека шансы получить бан по 115-ФЗ самые минимальные.
>Вопрос, могут ли заблокировать счёт по 115-ФЗ?
Нет.
>Стоит ли чего-нибудь опасаться?
Нет.
>Стоит ли бояться за деньги, которые коплю.?
Нет.
>Кладу 2-4 тысячи рублей каждые 2-3 дня через банкоматы на свой счёт в банке.
Положить наличку на счет - адекватная операция для банка. Частота и сумма роли не играют. Вопрос только что ты будешь делать с положенной суммой после. Если снимать обратно - никаких проблем. А вот любые валютные переводы и рублевые переводы третьим лицам (не родственникам) в крупных суммах - это пиздец как повышает шансы на вопросики от банка.
>Потом через несколько минут, бывает и часов, перевожу с этого счета на накопительный счет того же банка.
Это вообще хуйня, на переводы в одном банке всем похуй.
Как снизить бан по 115-ФЗ до нуля - просто делать покупки картой. Чем больше тратишь, тем лучше. Банк зарабатывает на процентах при использовании банковской карты. Если банк на тебе не зарабатывает каким-либо образом, вероятность бана по 115-ФЗ выше.
Самый идеальный клиент для банка - тот, который заносит собственные деньги в банк и тратит их все в магазине безналичной оплатой. У такого человека шансы получить бан по 115-ФЗ самые минимальные.
>>5295
Слушай, анон, а вдруг наличка может быть грязными деньгами? Вдруг они (банк) спросят откуда такие частые вложения и кем работает наш пассажир?
Слушай, анон, а вдруг наличка может быть грязными деньгами? Вдруг они (банк) спросят откуда такие частые вложения и кем работает наш пассажир?
>>5764
4*15=60 - вот это черный нал, ебать его врот!
Подозрения вызывает когда счет и cash in не бьются по геолокации и суммы дальше уходят, а не на накопительный.
4*15=60 - вот это черный нал, ебать его врот!
Подозрения вызывает когда счет и cash in не бьются по геолокации и суммы дальше уходят, а не на накопительный.
Обновить тред